作者：楊春偉


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海外EPC項(xiàng)目履約保函的開立及其生效對(duì)業(yè)主與總包商來說都是非常重要而嚴(yán)肅的節(jié)點(diǎn)與事件，履約保函其核心是總承包商向業(yè)主提供的書面擔(dān)保，保證在總包商未能按照合同履行其服務(wù)的情況下由金融機(jī)構(gòu)向業(yè)主支付款項(xiàng)。而履約保函的見索即付性質(zhì)又為總包商增加了沒收保函的諸多不可控因素。本文將從EPC項(xiàng)目履約保函沒收及索償?shù)暮贤瑮l款與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防進(jìn)行分析，希望對(duì)從事海外承包工程業(yè)務(wù)的從業(yè)者有所啟發(fā)和借鑒。


一、沒收與索償履約保函的合同條件


不同的海外EPC項(xiàng)目其招標(biāo)文件針對(duì)履約保函的提交時(shí)間要求不同，有的項(xiàng)目要求在簽約前提交，有的項(xiàng)目可以在簽約后提交，有的項(xiàng)目可以分比例在簽約前后分開提交。但一般政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)融資項(xiàng)目都要求簽約前必須提交履約保函。對(duì)于招標(biāo)嚴(yán)肅和合同條件編制比較嚴(yán)謹(jǐn)?shù)捻?xiàng)目，針對(duì)履約保函沒收和索償?shù)臈l件會(huì)進(jìn)行比較清楚的界定和約束，而有些EPC項(xiàng)目業(yè)主在招標(biāo)文件的合同條件中卻僅僅規(guī)定只要總包商出現(xiàn)違約情況，業(yè)主便有權(quán)利沒收和索償履約保函。


國(guó)際商會(huì)見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則(URDG758)中規(guī)定：就其性質(zhì)而言，保函與基礎(chǔ)關(guān)系和申請(qǐng)是獨(dú)立的，擔(dān)保人絕不需要關(guān)心這些關(guān)系或者受他們的約束。即使在保函中為了識(shí)別的目的而對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系有所援引，也不改變保函的獨(dú)立性質(zhì)。保函項(xiàng)下?lián)Ｈ说闹Ц冻兄Z不受因?yàn)閾?dān)保人和受益人關(guān)系之外的任何關(guān)系而產(chǎn)生的請(qǐng)求或者抗辯的影響。


因此，作為總包商應(yīng)認(rèn)真分析相關(guān)條款與條件，在可能的條件下為自身贏取最大的有利條件。因?yàn)楫?dāng)合同條件約定只要總包商出現(xiàn)違約情況下得沒收履約保函情況，其實(shí)已經(jīng)蘊(yùn)含總包商在工期、質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范等方面出現(xiàn)不符合合同條件和不滿足業(yè)主要求下，業(yè)主所擁有的最廣泛和靈活的處罰措施了。


1999版FIDIC設(shè)計(jì)采購施工(EPC)/交鑰匙工程合同條件4.2條“履約保函”規(guī)定雇主有權(quán)收兌總包商履約保函的情況如下：


(a)如果在履約擔(dān)保的條款中規(guī)定了其期滿日期，而承包商在該期滿日期28天前尚無權(quán)拿到履約證書，承包商應(yīng)將履約擔(dān)保的有效期延至工程竣工和修補(bǔ)完任何缺陷時(shí)為止。承包商未能延長(zhǎng)履約擔(dān)保的有效期，這時(shí)雇主可以索賠履約擔(dān)保的全部金額


(b)承包商未能在商定或確定后42天內(nèi)，將承包商同意的，或根據(jù)第2.5款[雇主的索賠]或第20條[索賠、爭(zhēng)端和仲裁]的規(guī)定確定的承包商應(yīng)付金額付給雇主


(c)承包商未能在收到雇主要求糾正違約的通知后42天內(nèi)進(jìn)行糾正;


(d)根據(jù)第15.2款[由雇主終止]的規(guī)定，雇主有權(quán)終止的情況，不管是否已發(fā)出終止通知


那么按照FIDIC該版本履約保函條款規(guī)定，其基本思路是：


1、業(yè)主可根據(jù)4.2(a)款收兌總包商履約保函并索賠全額


2、業(yè)主有權(quán)根據(jù)4.2(b)到(d)項(xiàng)規(guī)定的情況收兌履約保函，只能索要根據(jù)合同規(guī)定應(yīng)由承包商付給業(yè)主的金額，如果雇主索要金額超出這一金額時(shí)，業(yè)主索要的超出部分違背了4.2款的條件。


但是在獨(dú)立擔(dān)保的情況下，業(yè)主可以根據(jù)履約保函的條件和管轄法律，突破索賠金額要求的限制。同時(shí)，F(xiàn)IDIC隨后也說明：“雇主應(yīng)保障并保持承包商免受因雇主根據(jù)履約擔(dān)保提出的超出雇主有權(quán)索賠范圍的索賠引起的所有損害賠償費(fèi)、損失和開支(包括法律費(fèi)用和開支)的傷害。”這也是對(duì)總包商提供了一定程度的保護(hù)。


二、履約保函收兌風(fēng)險(xiǎn)防范


作為總包商，應(yīng)認(rèn)真分析履約保函收兌的條件，因?yàn)椴坏摫：慕痤~大，有效期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，同時(shí)如果企業(yè)有多個(gè)海外大型項(xiàng)目同時(shí)推進(jìn)，對(duì)總包商的銀行授信和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)有一定的影響與制約。


海外EPC項(xiàng)目總包商結(jié)合不同海外EPC項(xiàng)目情況，在商務(wù)談判過程中，針對(duì)履約保函收兌條款可以采用不同層級(jí)階梯式風(fēng)險(xiǎn)防范設(shè)置：


1、首先從業(yè)主未支付給總包商的款項(xiàng)中扣除


2、其次只有在大的違約情況下，才可以收兌履約保函，其金額不能超過業(yè)主索賠承包商的金額，而不能是整個(gè)保函金額(可以列明具體的條件)


3、對(duì)于優(yōu)勢(shì)的項(xiàng)目，例如：由中國(guó)金融機(jī)構(gòu)提供融資項(xiàng)目，總包商可以與業(yè)主商談對(duì)價(jià)條件


4、對(duì)于很多業(yè)主招標(biāo)文件中的合同條件規(guī)定，履約保函的有效期持續(xù)到缺陷通知期結(jié)束后的某個(gè)日期，總包商在有條件的情況下，可以考慮采用兩個(gè)不同額度的保函進(jìn)行分別覆蓋不同的EPC項(xiàng)目實(shí)施階段，有效降低總包商的風(fēng)險(xiǎn)。


三、總結(jié)


不同海外EPC項(xiàng)目針對(duì)履約保函的開立、遞交和確認(rèn)都有差異，同時(shí)在履約保函的收兌條件上也所不同，作為總包商，可以充分結(jié)合自身的優(yōu)勢(shì)和項(xiàng)目特點(diǎn)，在有條件的情況下，主動(dòng)溝通和商談履約保函收兌的條件，為自身爭(zhēng)取降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的最大空間和有利的合同條件。來源：海外建筑工程經(jīng)營(yíng)管理